Strategia zarządzania ryzykiem na Forex

 Preferencje w stosunku do ryzyka

Przed założeniem rachunku u brokera sugeruje się spekulantom detalicznym przejście testu, określającego podejście do ryzyka. Jaka zasada w stosunku do ryzyka jest najważniejsza?  Nie inwestuj całych oszczędności życia.  Zdolność do podejmowania ryzyka uzależnia styl zajmowania pozycji. Gracz maksymalizujący ryzyko wybierze duże dźwignie finansowe, szeroko ustawiony stop loss i zacznie grać bardziej długoterminowo, bo po prostu wytrzyma presję codziennych wahań kursu. Z kolei gracz o niskim profilu ryzyka zadowoli się skalpowaniem lub daytradingiem i nigdy nie zostawi transakcji na noc.

 Pewna strata, niepewny zysk

Ograniczając ryzyko na Forex musisz też odpowiedzieć sobie na pytanie, ile kapitału mogę na 100% stracić? 10000? 200000? Jak widzisz różnice bywają ogromne. Pogodzenie się ze stratą, jeszcze przed wejściem na rynek to najpewniejszy sposób osiągnięcia długoterminowych sukcesów handlowych. Złota myśl?  Jeżeli nie możesz pozwolić sobie na straty, nie ryzykuj. 

Kiedy masz już zdefiniowany ten punkt, graj na koncie demonstracyjnym, aż nie wypracujesz zrównoważenia emocjonalnego. Nie pociąga Cię demo? Wybierz realne mikroloty, będące standardem w ofercie większości brokerów. Mikroloty pozwalają spekulować „na żywo”, jednak niewielkimi stawkami (od kilkunastu złotych).

 Cały scenariusz transakcji określaj przed realną inwestycją

Przed zajęciem pozycji oceń na wykresie wszystkie możliwe scenariusze i pożądane wartości wyjścia z rynku. Dobra praktyka to ustawienie automatycznego zlecenia obronnego natychmiast po określeniu parametrów zlecenia. Wymaga się dyscypliny, aby je utrzymać. To już niestety sprawa indywidualna.

 Stosunek zysku do ryzyka

Mając określoną pierwotną ilość kapitału zanotuj, jaką wartość procentową na jednej transakcji możesz stracić. Najpopularniejsze opcje to 1 i 2 % (potwierdzone eksperymentalnie). Nie ma spekulantów bezbłędnych. Strata jest pewna. Stosunek właściwych decyzji do błędnych warunkuje Twoją przyszłość na Forex.  Kiedy już poznasz ustalenia procentowe, odnajdziesz na wykresie tylko konfiguracje zgodne z przyjętą strategią zarządzania ryzykiem. Chodzi tu głównie o analizę wsparcia i oporu, wraz z automatyzacją stop lossa.

3:1 to doświadczalnie najlepszy stosunek zysku do ryzyka. Utrzymujesz pozycję do momentu, aż osiągniesz założony poziom zysku. To daje późniejsze bezpieczeństwo, bo wiesz, że możesz stracić w kilku rundach, a i tak trzymając się ustaleń, wygrasz. Wystarczy tu około pięćdziesiąt procent poprawnych wejść, aby i tak budować zyskowne konto. Stosunek zysku do ryzyka uzależnia jednak rama czasowa wraz z kosztami transakcyjnymi. Maksymalizacja pipsów to pożądana praktyka, przy utrzymywaniu stałego momentu wyjścia.

 Inne praktyczne rady dotyczące zarządzania ryzykiem

Prowadź dziennik inwestora, uwzględniający opis wszystkich dokonanych transakcji wraz z osobistymi przemyśleniami;

Po opracowaniu indywidualnego stylu gry, zapisz się na kurs do doświadczonego mentora Forex, który oceni Cię merytorycznie;

Wybieraj płynne rynki. Dzięki temu obniżysz spread i będziesz miał zawsze dostęp do najświeższych informacji u brokera;

Kiedy stracisz więcej niż połowę kapitału początkowego zrób urlop od Forex, nabierz dystansu;

Oceniaj zmienność instrumentów inwestycyjnych w czasie (maksymalne i minimalne wahania w danym okresie). Dołącz do tego elementu kalendarz wydarzeń fundamentalnych. Wyeliminujesz większość nagłych obsunięć kapitału;

Dywersyfikuj wygrany kapitał między różne rynki, aby w razie nieoczekiwanego obsunięcia móc uzupełnić depozyt;

Na Forex występuje dźwignia finansowa, umożliwiająca sterowanie dużą transakcją, małym kapitałem. Twoje zyski lub straty pochodzą jednak ze zmiany wartości całej pozycji. Im większa dźwignia finansowa, tym mniejszy wymagany depozyt zabezpieczający do rozpoczęcia gry na naprawdę pokaźnych stawkach. Z tego względu warto dopasować jej wysokość pod indywidualne możliwości finansowe, bo  nawet niewielkie procentowe wahanie ogólnej pozycji, bez kontroli ryzyka wyzeruje depozyt. 

 Uwaga na ryzyko techniczne

Nie istnieje tylko ryzyko stricte ekonomiczne. Spekulant powinien wybrać właściwe konto u pośrednika giełdy walutowej. Właściwy rachunek oznacza brak opóźnień w dokonywaniu transakcji, posiadanie działu edukacyjnego, jasne zasady rozliczeń, stabilność pomocy technicznej, dostępność do narzędzi analizy technicznej.

Nie masz strategii zarządzania ryzykiem na Forex? Jesteś tylko zwykłym hazardzistą. Spekulanta od hazardzisty różni właśnie to, że potrafi ocenić zakres strat do potencjalnych zysków, bez kierowania się emocjonalnym czynnikiem.

Zobacz także: